GESTIONE PATRIMONIALE

Le gestioni patrimoniali sono forme di investimento che permettono al risparmiatore di affidare, tramite un mandato, l’investimento del proprio patrimonio a un gestore (SGR, SIM e banche autorizzate a prestare questo servizio). A differenza dei fondi comuni, la gestione patrimoniale non viene effettuata “in monte” ma separatamente per ogni cliente del gestore.

Trattandosi di un servizio di investimento personalizzato, e non dell’acquisto di un prodotto standard, il portafoglio di ciascun cliente è potenzialmente diverso da quello di ogni altro e definito sulla base di un’analisi accurata delle sue esigenze e dei suoi obiettivi di investimento.

È possibile distinguere due tipologie principali di servizi di gestione patrimoniale:
– Gestione Patrimoniale Mobiliare (GPM): il patrimonio viene investito prevalentemente in strumenti finanziari “classici” (azioni, obbligazioni…);
– Gestione Patrimoniale in Fondi o SICAV (GPF/GPS): il patrimonio viene investito prevalentemente in quote di organismi di investimento collettivo del risparmio (fondi comuni, SICAV, ETF, ecc.).

 

Di seguito una ideale distinzione tra profili di rischio/investimento di una Gestione Patrimoniale.
Il Cliente vedrà investito il proprio denaro sulla base del profilo di investimento selezionato.

Le Gestioni Patrimoniali che utilizzo sono quelle di UBI Pramerica SGR e di CFO Gestioni Fiduciarie Sim.

La gamma è così composta:

Gestioni Patrimoniali in Fondi – GPF Evoluzione
GPM Private Portfolio
Gestioni Patrimoniali Top Selection
Gestioni Patrimoniali Gold

Gestioni Patrimoniali Windy
Gestioni Patrimoniali in Fondi Trendy