Financial Planning

La Pianificazione Finanziaria è quel processo che consente alle persone, di attribuire una finalità al proprio denaro.

Dare un Nome ai soldi.
Questa semplice regola è il principale fattore di creazione di ricchezza del Cliente.
Questa modalità infatti consente di esercitare efficacemente un controllo sul proprio denaro e sul risparmio, rispetto a quando quest’ultimo non sia finalizzato.

Di seguito le due fasi strategiche di una corretta pianificazione finanziaria.

  1. Definire i propri obiettivi di vita ordinati per priorità.
  2. Ripartire le risorse economiche e finanziare, attuali e future, e finalizzarle al loro raggiungimento.

Scopri se tra gli obiettivi che seguono, ce ne è qualcuno che appartiene anche a te

 

Acquisto prima casa.
Acquisto seconda casa.
In entrambi i casi, quando ? Tra quanti anni ?
Con quali risorse finanziarie ?
Richiedendo un mutuo ?

In che modo canalizzare il risparmio per questo obiettivo ?
Quali forme di investimento utilizzare ?

Spese universitarie.
Master post laurea.
Avvio di una attività.
Sostentamento per un periodo di tempo più lungo del previsto.

Tra quanto tempo ?
Quano tempo hai per risparmiare il denaro necessario ?
Quanto occorre risparmiare oggi, per realizzare in futuro questi obiettivi ?
Quali sono gli strumenti finanziari da utilizzare ?
Con quale modalità ?

Riserva di denaro per le spese impreviste.
Riserva di denaro per le spese importanti già programmate da qui ai prossimi 18/24 mesi.

Come stimare quanto denaro deve costituire la scorta monetaria ?
Che caratteristiche deve avere il prodotto finanziario che può custodire questa riserva?
Cosa si intende per pronta liquidabilità ?

Mantenere nella vita post-lavorativa lo stesso tenore di vita attuale.
Investire oggi per garantirsi un domani economicamente sereno.

Come calcolare il gap previdenziale ?
Quanto investire del proprio risparmio ?
Deducibilità o detraibilità ?
Polizza o Fondo Pensione ?

Gestione del denaro.
Portafoglio di investimento.
Per la tua sicurezza e quella della tua famiglia.

In un periodo di tassi zero, come cercare il rendimento ?
Come contenere la volatilità ?
Come preservare il proprio capitale ?
Quali sono le caratteristiche di una ottimale gestione di portafoglio ?

Se ti sei riconosciuto in uno di questi obiettivi, chiediti adesso fino a che punto il tuo obiettivo è ben definito, e quanto gli strumenti finanziari che attualmente stai utilizzando, sono veramente adeguati e finalizzati al suo raggiungimento.

Quanto descritto fino ad ora è solamente un anticipo di quello che significa fare Pianificazione Finanziaria.
Se vuoi, possiamo confrontarci su questo semplice ma potente metodo di lavoro.
La Pianificazione Finanziaria è la prima parte del lavoro di un Consulente Finanziario.
La Pianificazione Finanziaria è gratuita.

 

Compila il Form qui accanto,
inserendo i dati richiesti.
Attiverai una richiesta di contatto per una
Pianificazione Finanziaria GRATUITA.

Verrai ricontattato entro  48 ore.